Наследование инвестиционных паев


Содержание
  1. Правила наследования пая
  2. Основные правила наследования
  3. Наследование инвестиционных паев
  4. Наследование земельного пая
  5. Наследования гаража
  6. Как переоформить пай по наследству
  7. Земельный пай: как оформить и что с ним делать
  8. Земельный участок в наследство: оформление и принятие
  9. Как переоформить пай на землю?
  10. Консультация онлайн — Как переоформить земельный пай?
  11. Наследство земельного пая
  12. Пай в кооперативе по наследству
  13. Понятие и виды кооперативов
  14. Наследственное имущество члена кооператива
  15. Основания наследования пая в кооперативе
  16. Наследование по закону
  17. Наследование по завещанию
  18. Особенности наследования пая в кооперативе
  19. Вступление наследника в члены кооператива
  20. Выплата наследнику пая и кооперативных выплат
  21. Наследование пая несколькими наследниками
  22. Оформление наследственных прав на пай в кооперативе
  23. Заключение
  24. Наследство инвестора, наследование активов по завещанию и без
  25. Общий порядок принятия наследства инвестора
  26. Наследование инвестиций в ПАММах и пр
  27. Наследование недвижимости
  28. Наследование инвестиционного займа в МФК и МКК
  29. Наследование биржевых активов
  30. Наследование паев
  31. Общие положения о наследовании
  32. Принятие наследства
  33. Документы для принятия в наследство инвестиционных паев

Правила наследования пая

Наследование инвестиционных паев

Наследование всех видов паевых взносов происходит в общем порядке, установленном гл.3 Гражданского кодекса РФ.

Поскольку выплаченный пай является собственностью наследодателя, представляет его имущество, то распорядиться средствами возможно после прохождения стандартной процедуры наследования.

На практике существует несколько имущественных отношений, определяемых паевыми отчислениями.

Например, в наследственную массу входят паи на землепользование, гаражный кооператив, жилищный строительный кооператив или инвестиционные паи. В каждом конкретном случае существуют некоторые особенности, которые следует знать при принятии наследства.

Основные правила наследования

Заявить о своих правах и оформить наследство можно при обращении в нотариат. Наследство в виде паев может быть завещано или определяться по закону. Владелец паев имеет право передать свою собственность физическому, юридическому лицу или государству.

Если завещание не оставлено, то передача имущества производится по закону. Наследниками могут стать родственники, для которых определены семь очередей родства.

К первой очереди призываются ближайшие родственники, которым наследство предоставляется в равных долях, если нет завещательной воли владельца паев.

На рассмотрение вопроса отводится шесть месяцев со дня открытия наследства. Заявителям потребуется предоставить свидетельство о смерти лица, документы на имущество, завещание или свидетельство, подтверждающее родство, справку с места жительства.

После решения всех формальностей, связанных со спорными моментами наследования, претенденты получают свидетельство о праве на наследство. Документ содержит исчерпывающую информацию об объекте наследования и долевом исчислении от него.

После получения свидетельства наследник обращается в регистрирующие органы для внесения изменений и переоформления собственности на свое имя.

Наследование инвестиционных паев

Согласно ст. 1110 ГК РФ инвестиционный пай является имуществом, а именно ценной бумагой, включаемой в наследуемую массу. Оформление права собственности происходит в данном случае у регистратора, ведущего учет в реестре владельцев. По запросу нотариуса регистратор блокирует счет владельца до вступления в права наследников.

После получения свидетельства о праве на наследство гражданин обращается с заявлением к регистратору об открытии собственного лицевого счета и переводе средств наследодателя новому владельцу. Переоформление производится в течение трех дней с момента обращения.

Если несколько наследников имеют долевое отчисление от всех паевых взносов, то они открывают свои счета и проходят оформление через регистратора лично или по доверенности.

Наследование земельного пая

Сообщество граждан, оформившее владение на общий земельный массив, представляет собой паевой земельный кооператив. После юридического установления прав и прохождения регистрационного учета, участники становятся владельцами конкретных земельных паев, принадлежащих им по праву собственности.

Вопрос наследования решается на общих основаниях, но имеет некоторые особенности. Заинтересованному лицу потребуется получить выписку из земельного комитета с указанием оценочной стоимости наследуемого пая.

Потребуется справка из налоговой инспекции, подтверждающая отсутствие задолженности по паевым взносам и земельному налогу.

При наличии долгов прежнего владельца, их придется погасить до получения свидетельства на право владения земельным паем.

Наследования гаража

Стать наследником члена ГСК можно двумя путями. Если пай не выплачен полностью, то наследник принимается в члены кооператива и продолжает оплачивать оставшуюся сумму.

Для вступления ему потребуется предъявить свидетельство о праве на наследство.

Для нотариального подтверждения потребуются документы на гараж, справка из правления о размере выплаченных сумм, технический паспорт на строение и документ, удостоверяющий родственные связи или завещание.

Если пай полностью выплачен, то речь идет о наследовании паенакопления. В таком случае нотариусу потребуется свидетельство на право собственности наследодателя.

Если гараж не внесен в единый государственный реестр, то потребуется справка от председателя и бухгалтера ГСК о полностью выплаченных паевых взносах, ст.218 ГК РФ.

Такой документ позволяет считать строение собственностью пайщика и позволит наследнику зарегистрировать гараж на свое имя после получения нотариального свидетельства о праве на наследство.

Спорные случаи решаются в судебном порядке, для этого следует взять у нотариуса справку об отказе в оформлении наследства.

Обжаловать нотариальный отказ можно, подав исковое заявление в суд в течение 10 дней.

Источник: https://alljus.ru/grazhdanskoe-pravo/nasledstvo/pravila-nasledovaniya-paya.html

Как переоформить пай по наследству

Наследование всех видов паевых взносов происходит в общем порядке, установленном гл.3 Гражданского кодекса РФ.

Поскольку выплаченный пай является собственностью наследодателя, представляет его имущество, то распорядиться средствами возможно после прохождения стандартной процедуры наследования.

На практике существует несколько имущественных отношений, определяемых паевыми отчислениями.

Например, в наследственную массу входят паи на землепользование, гаражный кооператив, жилищный строительный кооператив или инвестиционные паи. В каждом конкретном случае существуют некоторые особенности, которые следует знать при принятии наследства.

Земельный пай: как оформить и что с ним делать

Постановление Правительства РФ от 29 декабря 1991 г.

N 86 О порядке реорганизации колхозов и совхозов предусмотрело, что всем колхозникам и работникам совхозов, действующим и пенсионерам, положены земельные паи.

Когда на эти паи выделялась земля, гражданам выдавали свидетельство, в котором указывалось какую долю от общей площади колхозных земель составляет пай.

Так земельные паи стали земельными долями.

Земельный участок в наследство: оформление и принятие

В ходе особого алгоритма юридического оформления, включающего проведение общего собрания участников долевого имущества, процедуры межевания, постановки участка на государственный учет и регистрации права собственности на него, гражданин получает все права, позволяющие распоряжаться земельным паем по своему усмотрению. Эти полномочия включают также право передачи такого участка по наследству.

Передача земельного пая может происходить двумя способами.

Как переоформить пай на землю?

Кроме того, наша страна уже несколько лет находится в преддверии принятия новых законов о земле, что входит в канву начатой (продолжающейся с разной активностью по сей день) земельной реформы.

Поскольку я сам стоял перед решением проблемы выделения земельных паев в натуре с тем, чтобы ими можно было бы распоряжаться как собственностью, готов поделиться с читателями нюансами и практикой этого «сложнейшего», на первый взгляд, но архинужного дела.

Рассмотрим первый случай.

Консультация онлайн — Как переоформить земельный пай?

После того как будет решение суда о восстановлении срока по существенным причинам сможете вступить в права наследования путём подачи заявления в нотариальную контору. Обращайтесь, помогу восстановить такой срок.

Если же наследник в течение срока, установленного статьей 1270 настоящего Кодекса, не подал заявление о принятии наследства, он считается таким, что не принял ее.

Наследство земельного пая

Здравствуйте!В браке 44 года, в 2011 г. муж вступил в наследство ( земельный пай)после смерти родителей, и сразу продал землю по доверенности, о чем я по сей день не знала. Теперь доверенность просрочена 04.12.2014

Источник: http://yurvestnik.ru/razdel-nasledstva/kak-pereoformit-paj-po-nasledstvu.html

Пай в кооперативе по наследству

Под паем подразумевается внесение денежных средств или материального имущества в общий проект для того, чтобы получить право участвовать в последнем.

Переход наследственных прав на пай в кооперативе регулируется ГК (Гражданским кодексом) РФ, Федеральным законом №190-ФЗ «О кредитной кооперации» и другими нормативными документами.

Вместе с паем наследник получает права члена кооператива (использовать гараж, участок, трудиться и получать дивиденды) и обязанности (платить членские взносы, участвовать в общественно полезной деятельности).

Документы о вступлении в кооператив придется хранить всю жизнь для того, чтобы у наследников не возникло проблем с переоформлением пая на себя.

По аналогии с другим имуществом, преемники имеют право принять свою долю наследства в виде пая совместно с другим унаследованным имуществом или отказаться от него. Последнее будет означать отказ от всего имущества, положенного наследнику по данному наследственному делу.

Согласно ст.

131 ЖК (Жилищного кодекса) РФ, преимущественное право в наследовании пая в жилищно-строительном кооперативе может получить оставшийся в живых супруг наследодателя, если он является совладельцем пая. Преемники, проживавшие вместе с умершим, также обладают преимуществом перед другими. Касается это только недвижимости и вещного имущества.

Понятие и виды кооперативов

Под кооперативом подразумевается объединение граждан, преследующих единые интересы в плане владения и использования определенной собственностью.

Люди объединяются для того, чтобы более полно и выгодно обеспечить свои потребности. Кооперативы бывают частные и государственные. По другой классификации они делятся на производственные и потребительские.

С возникновения кооперативов в СССР начался переход к предпринимательской деятельности.

  • Хозяйственная деятельность производственного кооператива предполагает, что каждый член будет трудиться в сотрудничестве с другими для достижения общих интересов. По сути, это трудовое объединение с имущественными (паевыми) взносами. Сельхозкооперативы относятся к этой категории; они бывают перерабатывающими, торговыми, садоводническими, огородническими, фермерскими и другими.
  • В жилищный кооператив граждане организуются для постройки или покупки жилья. Разновидности: строительный, дачно-строительный, гаражный.
  • Кредитный кооператив относится к разновидности потребительских. Он предполагает денежные взносы в общую кассу с тем, чтобы через определенное время можно было получить финансовую помощь.

Наследственное имущество члена кооператива

Имуществом члена кооператива в рамках объединения является пай (взнос). Именно он передается по наследству.

Чтобы у преемников появилась возможность оформить права на полученный от наследодателя пай, на него при жизни последнего должно быть оформлено право собственности (например, на квартиру, гараж, другое паевое имущество).

Передача пая по наследству, то есть изменение его собственника, по умолчанию не подразумевает прекращение договорных отношений между объединением и новым владельцем, если иное не предусмотрено уставом организации.

Паем (взносом) может быть не только денежная сумма, но и земельный участок или недвижимость, внесенные в совместное пользование. В любом случае, необходимо переоформление прав на полученную по наследству собственность.

Основания наследования пая в кооперативе

Как и в других случаях, претендовать на пай в кооперативе могут наследники по закону и по завещанию (ст. 1111 ГК РФ). В первую очередь проверяется наличие волеизъявительного документа. Только если наследник не упомянул в нем получателей кооперативного пая, имущество достается законным преемникам.

Наследование по закону

Если наследодатель не составил завещание или не внес в него пай, тогда последний достанется ближайшим родственникам — наследникам по закону. Чаще всего это дети или супруг умершего человека.

Законодательство РФ предусматривает несколько очередей наследования (ст. 1142-1145, 1148 ГК РФ). Если нет ближайших родственников, имущество (в данном случае пай) передается в установленной очередности более дальним преемникам.

Если в течение установленного срока наследники не оформят право собственности на паевое имущество, последнее достанется государству как выморочное (ст. 1151 ГК РФ).

Наследование по завещанию

Если наследодатель составил волеизъявительный документ и внес туда земельный, имущественный или другой пай, он достанется лицам (или лицу), имена которых указаны в бумаге. Наследниками могут быть родственники или не родные для завещателя лица.

Согласно принципу свободы волеизъявления, наследодатель вправе оставить пай одному из преемников или нескольким. В последнем случае он может указать или не указывать, в каких долях отойдет имущество каждому.

Аналогично с передачей в наследство другой собственности, на пай могут претендовать обязательные наследники (ст. 1149 ГК РФ), даже если они не вписаны в завещание.

Во избежание споров относительно раздела имущества наследодателю гораздо выгоднее упомянуть этого преемника в волеизъявительном документе и предписать ему долю не меньшую, чем предусматривают нормы права.

Особенности наследования пая в кооперативе

Если по наследству передается не просто пай в кооперативе, а имущество, полученное наследодателем в обмен на внесение пая, то наследник получает право пользования этим имуществом.

Вступление наследника в члены кооператива

Если к наследству призывается один преемник, потребительский кооператив не вправе отказать ему во вступлении в объединение (п. 1 ст. 1177 ГК РФ). Норма касается жилищного кооператива. В производственном правила вступления оговариваются в уставе, и преемнику могут отказать в приеме.

У наследника есть право выбора, вступать или нет в кооперативную организацию со всеми вытекающими последствиями.

Если не все наследники были приняты в объединение, они получают денежную компенсацию не от принятого преемника, а от кооперативной организации.

Иногда для определения преемника, который должен быть принят в кооператив, применяют норму преимущественного права (ст. 1168, 1170 ГК РФ).

Однако не совсем правильно применять нормы гражданского законодательства, например, к земельным паям.

Помимо этого, между участниками кооператива возникают обязательства, а указанные статьи регулируют вещные права.

Выплата наследнику пая и кооперативных выплат

Если преемник хочет унаследовать пай, ему нужно добиться приема в кооператив. В противном случае он может рассчитывать на выплату компенсации, соответствующей стоимости пая.

Если наследник не может быть принят в кооператив (не достиг совершеннолетия или по другим причинам) или не желает в него вступать, ему выплачивается пай в полном размере и кооперативные выплаты, которые накопились до этого момента (ст. 13—14 Закона «О потребительской кооперации»).

Сроки и форма выплаты регулируются уставом сообщества. Пай может быть выплачен не только в денежной, но и в натуральной форме (ст. 14 Закона о кооперации). Это касается случаев, если взносом были земельные наделы или недвижимость.

Наследование пая несколькими наследниками

Возможны случаи, когда на пай претендуют несколько правопреемников. Право решать, кого из них принять в кооператив, предоставляется самой организации с учетом законодательства и на основании учредительных документов (п.

2 ст. 1177 ГК РФ). Последнее предполагает, что при желании вступить в кооперативное сообщество могут все желающие наследники (п. 7 ст. 16 Закона о сельхозкооперации), если это не противоречит уставу конкретной организации.

Если передается по наследству квартира или гараж, за которые наследодатель вносил пай, то это имущество можно оформить на основании вещного права с преимущественным наследованием для того преемника, который проживал с наследодателем.

То есть наследуется уже не сам пай, а объект недвижимости.

Возможны два варианта принятия в наследство пая несколькими наследниками, если всех их примут в кооператив.

Первый — владение на правах общей долевой собственности согласно выделенным долям (применяется, если паевой объект нельзя разделать в натуре — гараж, дачный домик, неделимый участок земли).

Второй — физический раздел (денежный взнос в кредитный кооператив, сельхозкооператив).

Пример

В законе четко не прописан срок, в течение которого правление кооператива должно отдать наследнику пай и положенные выплаты. Указано, что нужно ориентироваться на устав организации.

Юристы советуют ожидать «разумное время», и, если нет объективных причин для задержек выплаты, обращаться в суд. Как показывает практика, разбирательство может также затянуться.

То есть законом полностью не отрегулирован механизм получения пая, как владельцем при выходе из кооператива, так и наследником.

Оформление наследственных прав на пай в кооперативе

Чтобы оформить свои права, наследники должны обратиться к нотариусу с заявлением о принятии наследуемого имущества и о выдаче свидетельства о праве на наследство в установленный срок — 6 месяцев с момента открытия наследства (ст. 1153-1154 ГК РФ). Порядок наследования прав зависит от типа кооператива и от того, внес ли пайщик (наследодатель) свою часть полностью.

Нотариусу предоставляются такие же документы, как в обычном случае: свидетельство о смерти наследодателя, завещание (если есть) или свидетельства о родстве, правоустанавливающие документы (свидетельство о праве собственности наследодателя на пай, если он внесен в виде земельного участка или недвижимости). Наследник пишет заявление в нотариальной конторе. Служащий объясняет, какие еще документы нужно собрать для оформления наследственных прав.

После окончания полугодичного срока нотариус выдает свидетельство о праве на наследство, куда вписан только пай в кооперативе или он наряду с другой собственностью.

Если пай подразумевает наследование недвижимого имущества, для него в обязательном порядке нужно проводить госрегистрацию, для которой нужно идти со свидетельством и правоустанавливающими документами в Росреестр.

Если пропущен срок или отсутствуют документы о праве собственности наследодателя на пай, нотариус не примет претензии наследников, и им придется обращаться в суд.

Заключение

  • Наследник может наследовать пай в кооперативе и право им распоряжаться (пользоваться).
  • На часть общей собственности кооператива могут претендовать наследники по закону или по завещанию, в зависимости от ситуации.
  • Если у наследодателя лишь одни преемник, он принимается в кооперативное общество безоговорочно. В случае нескольких правопреемников сам кооператив решает, кого из них принимать в ряды (согласуясь с уставом).
  • Если кто-либо из наследников не может быть принят в члены кооператива, ему выплачивается компенсация от организации.
  • Преемники могут владеть паем на правах общей собственности или требовать его раздела в натуре.
  • Если паевая собственность относится к недвижимости, она подлежит госрегистрации в Росреестре.

Вопрос

Как оформить земельный пай в наследство, если срок уже 20 лет как пропущен? Ситуация сложилась следующим образом: наш отец два десятка лет назад принял наследство от деда (то есть своего папы) и оформил право собственности на дом. Он не догадывался, что в качестве передаваемого по наследству имущества есть еще земельный пай. Два года назад отец умер, мы (трое наследников по закону) также переоформили на себя дом. Про пай узнали от служащего сельсовета. Он указал, что если мы не оформим землю в свою собственность, она отойдет в пользу администрации поселка. Имеем ли мы право на этот пай, и как правильно принять его в собственность? Мы обращались к нотариусу, тот отказался оформить документы и посоветовал идти в суд. Ответ

Вы действительно имеете право на этот пай, как и ваш отец — ведь вы оформили остальное наследство в собственность. А это значит, что вы приняли все унаследованное имущество.

Так как вы пропустили сроки, действительно нужно обращаться в суд по месту расположения пая. Наймите юриста, который поможет составить исковое заявление. Желательно найти документ о праве собственности деда на эту землю.

Мотивируйте пропуск срока тем, что вы не знали о земельном пае.

Вопрос

Моя мама являлась членом дачного кооператива. Я получила дачу по наследству и хочу ее продать. Участком и домом не пользуюсь. Нужно ли мне оплачивать кооперативные взносы? Председатель кооператива требует.

Ответ

Если у Вашей матери была задолженность по взносам, Вы обязаны ее выплатить, так как преемник принимает наследство полностью со всеми долгами.

Если Вы — единственная мамина наследница, тогда Вас должны были принять в кооператив автоматически, и взносы также придется платить. Кстати, задайте вопрос председателю, приняли ли вас в дачное объединение.

Вы имеете полное право выйти из кооператива и не платить взносы, для этого нужно написать заявление. При продаже покупатель может его потребовать.

Вопрос

Я вступил в наследство, среди которого есть пай в производственном кооперативе. Собираюсь идти к нотариусу писать заявление на выдачу свидетельства о наследственных правах. Какой документ в этом случае будет правоустанавливающим на кооперативный пай? Ответ

Возьмите справку из кооператива о размере пая, ее будет достаточно.

Источник: http://po-nasledstvy.ru/nasledovanie-po-vidam-imushhestva/imushhestvennyie-prava/na-paj-v-kooperative/

Наследство инвестора, наследование активов по завещанию и без

Что нужно знать про наследование инвестиций

Мы все желаем пассивного дохода, но под луной ничто не вечно.

Думаю, каждому хочется понимать, что произойдёт с его активами в случае смерти, особенно если кончина случится внезапно, а мы не успеем составить завещание.

В этой статье я собрал базовую информацию, которая поможет инвесторам продумать свои действия заблаговременно, с учётом интересов родных и близких.

Общий порядок принятия наследства инвестора

Я веду этот блог уже более 6 лет. Все это время я регулярно публикую отчеты о результатах моих инвестиций. Сейчас публичный инветпортфель составляет более 1 000 000 рублей.

Специально для читателей я разработал Курс ленивого инвестора, в котором пошагово показал, как наладить порядок в личных финансах и эффективно инвестировать свои сбережения в десятки активов. Рекомендую каждому читателю пройти, как минимум, первую неделю обучения (это бесплатно).

Подробнее

Российское законодательство предусматривает порядок наследования инвестиционных активов, но многие нюансы проработаны недостаточно или вовсе упущены из виду. В качестве инвестиций могут выступать такие активы, как недвижимость, участие в бизнесе, товариществах и кооперативах.

Наследование этой группы активов обычно проблем не вызывает. С такими активами, как ценные бумаги, индивидуальные инвестиционные счета, брокерские счета, т. е. активами, связанными с биржевой торговлей, ситуация сложнее.

Стандартная процедура вступления в права наследования начинается с визита к нотариусу по адресу последнего места жительства наследодателя с пакетом документов:

  • Свидетельство о смерти родственника;
  • Справка о его последнем месте жительства;
  • Паспорт наследника;
  • Документ, подтверждающий родственную связь с покойным (не требуется, если наследник упомянут в завещании);
  • Документы, устанавливающие право умершего на его имущество;
  • Завещание, если оно имеется у наследника;
  • Квитанция об уплате госпошлины.

Подать эти документы нужно не позже 6 месяцев со дня смерти наследодателя. Под руководством нотариуса наследник пишет заявление, в котором он указывает, что готов принять наследство и просит о выдаче соответствующего свидетельства. На основе поданных документов нотариус открывает дело о наследовании. Возможны 2 способа принятия наследства:

Наследник может не знать о существовании завещания до обращения в нотариальную контору. С учётом того, что каждое завещание регистрируется в федеральном реестре, нотариус обязан сделать об этом запрос.

В завещании наследником может быть указан любой человек, даже он не родственник наследодателя. Исключение составляют несовершеннолетние дети, нетрудоспособные супруги, иждивенцы, бывшие на содержании наследодателя хотя бы за год до его смерти.

Эти категории наследников получают в общей сложности 50% стоимости наследуемого имущества. При отсутствии завещания происходит наследование по закону, для чего составляется список очередей наследников.

Согласно главе 63 ГК РФ о наследственном праве, всего может существовать до 8 очередей:

  1. Супруг, дети и родители;
  2. Братья, сёстры, дедушка, бабушка;
  3. Дяди и тёти;
  4. Прадедушки и прабабушки;
  5. Двоюродные внуки и внучки, двоюродные бабушки и дедушки;
  6. Двоюродные правнуки и правнучки, двоюродные племянницы и племянники, двоюродные дяди и тёти.
  7. Пасынки и падчерицы, отчим, мачеха;
  8. Нетрудоспособные иждивенцы.

Выходит, что внуки и правнуки вообще не участвуют в распределении наследства. Они могут получить свою долю только в порядке представления, т. е. когда по каким-либо причинам к ним переходит доля их родителей. Например, если родители умерли раньше, чем дедушка или бабушка.

Обойти эти правила наследники не могут. Если их хочет обойти наследодатель, он должен составить завещание. Нужно помнить, что принимая наследство, наследник получает и долги наследодателя, если они есть. Бывает, что эти долги превышают стоимость самого наследства.

В этом случае наследник имеет право отказаться от своей доли, причём даже после того, как уже успел принять её. Отказ признаётся окончательным и пересмотру не подлежит. Независимо от типа активов, вначале готовятся перечисленные выше документы для обращения в нотариальную контору.

 Затем, исходя из специфики конкретных активов, действия наследника могут различаться. Начнём с недвижимости.

Наследование инвестиций в ПАММах и пр

Наследование инвестиций в инвестиционных инструментах, деятельность которых не регулируется либо находится в офшорной юрисдикции (ПАММы, хайпы и пр.) зачастую сводится к передаче доступов к личным кабинетам в завещании.

Это намного проще, чем разбираться в международном праве или участвовать в длительной переписке с администрацией проекта.

Для наследования таких активов нужно заранее позаботиться, чтобы в случае смерти ваши близкие смогли получить доступы к электронной почте, кошелькам в платежных системах и данные для входа в личные кабинеты проектов.

Если форекс брокер имеет российскую лицензию, а наследник инвестора – доступ к его личному кабинету на сайте брокера, порядок действий таков:

  • Наследник отправляет брокеру по электронной почте копию свидетельства о смерти инвестора и данные его счёта или личного кабинета;
  • Брокер закрывает все сделки на счёте и фиксирует текущую сумму;
  • По истечении 6 месяцев, положенных на принятие наследства, наследник выводит деньги на специально открытый счёт.

Наследование недвижимости

Вначале готовятся перечисленные выше документы для обращения в нотариальную контору. Затем, исходя из специфики конкретных активов, действия наследника могут различаться. Начнём с недвижимости. После прохождения общей процедуры принятия наследства нужно оформить собственность на объект. Для этого собираются следующие документы:

  • Выписка из налоговой инспекции о том, что объект принадлежал покойному;
  • Выписка из БТИ с планировкой объекта;
  • Выписка из паспортного стола, сколько человек было зарегистрировано по этому адресу;
  • Выписка из ЕГРП об отсутствии обременения;
  • Выписка из Росреестра.

Затем выполняется оценка объекта и составленный акт прикладывается к документам. Собранные документы подаются в Федеральную регистрационную службу, где в течение месяца оформляется собственность на объект недвижимости.

Наконец, после оформления собственности может возникнуть обязанность уплатить подоходный налог, если объект находился в собственности умершего менее 3 лет.

Сумма НДФЛ определяется из оценочной стоимости объекта с суммы, превышающей 1 млн р.

Наследование инвестиционного займа в МФК и МКК

Если инвестор имел депозит в микрофинансовой (МФК) или микрокредитной (МКК) компании, он также подлежит наследованию. При наличии договора об инвестиционном займе между инвестором и компанией этот договор приобщается к остальным документам, которые подаются в нотариальную контору.

Если наследник такого договора на руках не имеет, но знает о его существовании, нотариус делает запрос в компанию. В случае если представители компании отказывают в предоставлении информации, вопрос решается через суд.

После получения свидетельства о праве на наследство, наследник обращается в МФК и МКК с документами:

  • Свидетельство нотариуса о праве наследования по завещанию;

или

  • Свидетельство о праве наследования по закону (если завещание не составлялось);
  • Паспорт наследника;
  • Соглашение о разделе имущества, если наследников несколько;
  • Копия решения суда о признании права собственности, если вопрос решался через суд.

Некоторые дополнительные факты о наследовании займов в МФК и МФК:

  • Средства наследуемого займа могут быть использованы наследниками на проведение похорон;
  • Наследники имеют право решить, забирать деньги из компании нет;
  • Инвестиционные займы как наследуемое имущество не облагаются налогом;
  • Наследники не могут распоряжаться наследуемыми средствами, если им не исполнилось 18 лет. За них это делает назначенный опекун.

Поиски активов умершего инвестора могут оказаться сложной задачей. Этой деятельностью по запросу родственников усопшего занимается нотариус.

Он запрашивает информацию у банков, депозитариев, брокерских контор, ПИФов и т. д.

Обычно эта работа требует немалых затрат: помимо оплаты услуг нотариуса, приходится оплачивать также услуги по оформлению выписки с брокерских счетов, счетов депо и т. д.

Наследование биржевых активов

Действующие нормы законодательства в отношении наследования биржевых активов опираются всего на 2 статьи Гражданского кодекса РФ: 1176 и 149.2.

Фактически наследникам приходится самостоятельно собирать информацию о том, какими инвестициями занимался их родственник и в какую сумму они оцениваются.

После смерти акционера наследник подаёт в нотариальную контору стандартный пакет документов и кроме него также:

  • Выписку из реестра акционеров, подтверждающую собственность инвестора на акции;
  • Акт оценки рыночной стоимости акций;
  • Заявление о принятии мер по сохранности акций;
  • Заключает договор о доверительном управлении акциями;
  • Открывает лицевой счёт для перевода на него активов наследодателя.

В случае отсутствия выписки из реестра, её запрашивает нотариус. По запросу нотариуса реестродержатель блокирует личный счёт наследодателя до момента перехода права собственности на акции к новому акционеру.

По истечении 6 месяцев с открытия наследства наследник получает свидетельство о праве на наследство.

Затем он обращается к реестродержателю для внесения изменений в реестр акционеров и получения выписки, подтверждающей эти изменения.

Одна из главных проблем, возникающих после открытия наследства вплоть до оформления прав наследников, заключается в том, что ценные бумаги способны резко менять стоимость, эмитент может быть признан банкротом и т. д.

При этом наследник фактически не имеет никаких прав, не в состоянии ни принимать участие в собраниях акционеров, ни ать по повестке дня. Для решения этой проблемы по заявлению наследника нотариус может назначить доверительного управляющего активами.

В этом вопросе существует правовая коллизия: согласно приказу Федеральной службы по финансовым рынкам 30.07.2013 N 13-65/пз-н, доверительный управляющий, на лицевой счёт которого зачисляются ценные бумаги, включается в состав общего собрания и участвует в управлении организацией.

Но согласно закону «О рынке ценных бумаг», функции доверительного управления может осуществлять только юридическое лицо. И это – лишь один из многочисленных примеров неразберихи в законодательстве, касающегося наследования инвестиционных активов.

Наследование инвестиционных паёв происходит аналогичным образом. В случае смерти их владельца в реестре держателей паёв вносится запись о блокировании всех операций.

Это блокирование снимается только после перехода права собственности к наследникам.

На основании их заявлений и свидетельств о праве на наследство регистратор вносит расходную запись по лицевому счёту наследодателя и приходные записи по лицевым счетам наследников. За эти услуги регистратор не имеет права требовать оплаты.

При наследовании облигаций возможны 2 варианта:

  • Наследование облигаций с накопленным купонным доходом;
  • Наследование номинала (если облигации уже погашены) с накопленным купонным доходом.

Если наследодатель имел брокерский счёт, на котором на момент открытия наследства находилась некоторая сумма, то наследованию подлежит именно она, а не сам счёт. Для получения денег наследники открывают счета в той же брокерской компании.

На эти счета поступают суммы согласно долям наследников при распределении наследства. В то же время в законодательстве нет никаких разъяснений по поводу закрытия всех операций на счету в связи со смертью его владельца.

По этой причине может сложиться такая ситуация: на момент открытия наследства на счету имелась приличная сумма, но к моменту вступления наследников в права собственников счёт может оказаться пустым из-за полученных убытков.

При наследовании индивидуального инвестиционного счёта он закрывается, активы переводятся в рубли и распределяются между наследниками.

Если инвестор имел брокерский счёт или другие активы за рубежом, возможны различные варианты, связанные с законодательством той страны, под чьей юрисдикцией находятся активы.

Кроме того, учитываются двусторонние соглашения между этим государством и Россией. Вероятно, придётся уплатить специальный налог на наследство.

Например, в США он может доходить до 45% от суммы наследства, если эта сумма превышает $60 тыс. Судя по опросам, на практике его удерживают далеко не все брокеры.

Но на всякий случай разумно заранее предоставить доступ к счёту кому-то из близких родственников, чтобы они могли вывести средства без уплаты налогов. Тогда вопросы наследования будут решаться только по российским законам.

P.S. Наследование по закону фактически лишает наследства часть близких родственников. Например, внук инвестора может получить свою долю только в результате смерти родителей. А если родители, получив прибыльные активы, бездарно промотали все средства? Значит, инвестор, заботящийся о потомках, обязан составить завещание.

Желательно сделать это с помощью юристов, специализирующихся на инвестициях. Ещё одна проблема в наследовании инвестиционных активов — своевременное получение информации наследниками.

Инвестор должен заранее позаботиться не только о передаче активов близким в случае смерти, но и подготовить базовую информацию по управлению этими инвестициями.

Всем профита!

Источник: https://smfanton.ru/nuzhno-znat/nasledovanie-investiciy.html

Наследование паев

Общие положения о наследовании

Принятие наследства

Наследование инвестиционных паев

Документы для принятия в наследство инвестиционных паев

Общие положения о наследовании

Общие положения о наследовании регулируются частью 3 Гражданского кодекса РФ.

Согласно статье 1110 ГК РФ при наследовании имущество умершего переходит к другим лицам в порядке универсального правопреемства, то есть в неизменном виде как единое целое, включающее  вещи, в том числе деньги и ценные бумаги,  иное имущество, в том числе имущественные права и обязанности.

Наследование осуществляется по завещанию и по закону. В соответствии со ст.1118 распорядиться имуществом на случай смерти можно только путем совершения завещания. Согласно ст.

1119  завещатель вправе по своему усмотрению завещать имущество любым лицам, любым образом определить доли наследников в наследстве, лишить наследства одного, нескольких или всех наследников по закону, включить в завещание иные распоряжения.

Свобода завещания ограничивается правилами об обязательной доле в наследстве (статья 1149). Завещание должно быть составлено в письменной форме и удостоверено нотариусом.

Наследование по закону имеет место, когда и поскольку оно не изменено завещанием, а также в иных случаях, установленных Кодексом. Согласно статье 1141 ГК РФ, наследники по закону призываются к наследованию в порядке очередности, предусмотренной статьями 1142 — 1145 и 1148 Кодекса.

Например, наследниками первой очереди по закону являются дети, супруг и родители наследодателя. Наследники каждой последующей очереди наследуют, если нет наследников предшествующих очередей.

Наследники одной очереди наследуют в равных долях, за исключением наследников, наследующих по праву представления (статья 1146).

Наследство открывается со смертью гражданина. Объявление судом гражданина умершим влечет за собой те же правовые последствия, что и смерть гражданина.

Статьей 1116 ГК РФ  определен круг лиц, которые могут призываться к наследованию,  статьей 1117 ГК РФ определен круг недостойных наследников – лиц, не наследующих ни по закону, ни по завещанию гражданина.    «в начало…»

Принятие наследства

Для приобретения наследства наследник должен его принять. Принятое наследство признается принадлежащим наследнику со дня открытия наследства, независимо от времени его фактического принятия.

Принятие наследства осуществляется подачей по месту открытия наследства нотариусу или уполномоченному должностному лицу заявления наследника о принятии наследства либо заявления наследника о выдаче свидетельства о праве на наследство.

Наследство может быть принято в течение шести месяцев со дня открытия наследства.

Свидетельство о праве на наследство выдается по месту открытия наследства нотариусом или уполномоченным должностным лицом. Свидетельство выдается по заявлению наследника в любое время по истечении шести месяцев со дня открытия наследства, за исключением случаев, предусмотренных Кодексом.

Свидетельство о праве на наследство может быть выдано до истечения шести месяцев со дня открытия наследства, если имеются достоверные данные о том, что кроме лиц, обратившихся за выдачей свидетельства, иных наследников, имеющих право на наследство или его соответствующую часть, не имеется.

    «в начало…»

Документы для принятия в наследство инвестиционных паев

Расходная запись по лицевому счету наследодателя и приходная запись по лицевому счету наследника в реестре владельцев инвестиционных паев вносятся регистратором на основании заявления наследника.

При этом к заявлению должен быть приложен оригинал или заверенная в установленном порядке копия свидетельства о праве на наследство и (или) копия свидетельства о праве собственности пережившего супруга на долю в общем имуществе супругов.

В случае, если наследники приобретают право общей собственности на инвестиционные паи наследодателя, расходная запись по лицевому счету наследодателя и приходная запись по лицевому счету наследников вносится регистратором на основании заявления, по крайней мере, одного из наследников, приобретающего право общей собственности на инвестиционные паи наследодателя. При этом к заявлению должен быть приложен оригинал или заверенные в установленном порядке копии свидетельств о праве на наследство всех наследников, приобретающих право общей собственности на инвестиционные паи.

К заявлению может быть приложена копия соглашения наследников о разделе наследуемого имущества, заверенная в установленном порядке.

В заявлении наследника должны содержаться следующие данные:

  • номер лицевого счета наследодателя и номер лицевого счета лица наследника;

  • фамилия, имя и отчество (или инициалы) наследодателя;

  • фамилия, имя и отчество (или инициалы) наследника (наследников);

  • полное название паевого инвестиционного фонда, инвестиционные паи, право собственности на которые переходит к наследникам, и количество наследуемых инвестиционных паев.

Номер лицевого счета наследника может не содержаться в заявлении наследника, если к нему приложены заявление об открытии лицевого счета и документы, необходимые для открытия лицевого счета.

В случае предоставления регистратору соглашения о разделе наследуемого имущества на лицевые счета наследников зачисляется количество инвестиционных паев, причитающееся им в соответствии с данным соглашением.

Регистратор не вправе требовать для совершения операций, связанных с переходом прав на инвестиционные паи в порядке наследования, предоставления иных документов, за исключением предусмотренных Положением о порядке ведения реестра владельцев инвестиционных паев паевых инвестиционных фондов.

Регистратор не вправе отказать в принятии заявления наследника. Регистратор не вправе требовать от наследника оплаты услуги по внесению записей по его заявлению.

В течение 3 рабочих дней со дня принятия заявления наследника регистратор должен внести соответствующие записи или в течение 5 рабочих дней со дня принятия заявления наследника направить уведомление об отказе во внесении записей, содержащее основания отказа.

Уведомление об отказе во внесении записей по заявлению наследника вручается или направляется лицу, подписавшему такое заявление.

Указанное уведомление может быть направлено регистратором через управляющую компанию или агента по выдаче, погашению и обмену инвестиционных паев.

Основаниями для отказа во внесении записей по заявлению наследника являются:

  • непредставление предусмотренных Положением документов;

  • несоответствие представленных документов требованиям Положения;

  • несоответствие сведений, содержащихся в представленных документах, друг другу.

«в начало…»

Источник: https://arsagera.ru/kuda_i_kak_investirovat/invest_polezno1/nasledovanie_paev1/

Minstroy39.ru
Добавить комментарий